Нацбанк рекомендует украинским банкам ужесточить проверку клиентов

15 апреля 2016, fdlx.com / В Украине участились случаи снятия денег с платежных карт, в связи с чем банкам рекомендуют усилить проверку клиентов.

Нацбанк рекомендует украинским банкам ужесточить проверку клиентов

По данным Национального банка Украины, в IV квартале 2015 года объем снятых денег вырос на 18% по сравнению с третьим кварталом – до 250,7 миллиардов (на 17% по сравнению с аналогичным периодом 2014 года).

Наибольшую обеспокоенность финансового регулятора вызывает рост объемов таких операций среди юридических лиц. Общий объем наличности, полученный юрлицами с использованием  платежных карт составил в IV квартале 36 миллиардов гривен, в том числе в национальной валюте – 35,8 миллиардов гривен.

При этом из указанной суммы через банкоматы получено 19,1 миллиардов гривен, что на 22% превышает показатель в предыдущем квартале и на 72% больше, чем за аналогичный период 2014 года.

Помимо этого, сумма полученной юридическими лицами наличности через другие устройства в собственной сети банка и в сети других банков-резидентов выросла на 49% — 16,7 миллиардов гривен по сравнению с предыдущим кварталом (на 90% по сравнению с аналогичным периодом 2014 года).

При этом Нацбанк отмечает, что наибольший объем наличности в гривне через другие устройства получен путем использования карточек юрлиц в Киеве – 19,8%, Днепропетровском регионе – 12,1%, Харьковском регионе – 7,3%, Одесском регионе – 6,2% и Николаевском регионе – 6%.

Одновременно Нацбанк отмечает тенденцию к снижению объемов наличности, которые юрлица получают из касс банков «на закупку сельскохозяйственной продукции».

Согласно данным НБУ, объемы получения наличности физическими лицами с использование карточек в четвертом квартале 2015 года составил 214,7 млрд грн, в том числе в нацвалюте – 211,8 млрд грн. При этом из указанной суммы объем полученных через банкоматы средств вырос на 14% по сравнению с предыдущим кварталом — до 163,1 млрд грн и на 22% по сравнению с аналогичным периодом 2014 года.

В НБУ отмечают, что массовое снятие денег с карточек свидетельствует о высоком риске использования услуг банков для легализации преступных доходов. При этом проведенные операции отдельных клиентов содержат признаки осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.

«Банкам следует уделять внимание осуществлению должных мер по изучению клиентов, сути их деятельности, анализа финансового состояния, цели проведения операций не только с наличностью, но и в безналичном виде, а также применять достаточные меры по предотвращению легализации преступных доходов, осуществлению рисковой деятельности», — подчеркивают в НБУ.

Нацбанк призывает банки использовать права по отказу проведения операции в случае, если по результатам изучения клиентов есть признаки, которые могу быть признаками осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.

Ранее отмечалось, что в конце февраля украинские коммерческие банки начали блокировать карты клиентов за «подозрительные» доходы, ссылаясь на требования НБУ.

Источник:НБУ

Полезные товары:

загрузка...

Новость (статью) «Нацбанк рекомендует украинским банкам ужесточить проверку клиентов» подготовили журналисты издания Бизнес портал fdlx.com

Короткая ссылка на статью: http://fdlx.com/?p=50503

Интересные новости в Украине и мире

Загрузка новостей...

Комментировать: