НБУ проверил операции со связанными лицами 44 крупнейших банков Украины

12 октября 2016, fdlx.com / Диагностика активных операций со связанными лицами, которую проводит Национальный банк Украины с 2015 года, выявила, что 23 банка осуществляют такие операции с соблюдением требований регулятора и не требуют предоставления финансовому регулятору плана мероприятий по приведению объемов операций со связанными лицами к нормативным требованиям.

НБУ проверил операции со связанными лицами 44 крупнейших банков Украины

По состоянию на 1 октября 2016 года Нацбанком проверены операции со связанными лицами 44 банковских учреждений.

При этом большинство банков все же не выполняют требования центрального регулятора в полном объеме. Так, проверка показала, что в некоторых банках уровень выданных связанным лицам кредитов превышает норму в несколько раз. С учетом проблемной ситуации, которая формировалась в банковской системе в течение десятилетий, банкам предоставляется возможность в трехлетний срок привести объемы операций со связанными лицами в соответствие с нормативными требованиями Национального банка.

Сейчас банки, которые требуют снижения объема активных операций со связанными лицами, разрабатывают планы мероприятий, предусматривающие не только погашение задолженности по активным операциям со связанными лицами, а также возможность отчуждения активов и уменьшение количества связанных лиц в связи с потерей этими лицами признаков связанности.

На сегодня 14 банков готовят трехлетние графики уменьшения объема активных операций со связанными лицами, а 4 банковских учреждения уже согласовали с Национальным банком такие графики.

В октябре процесс диагностики операций со связанными лицами заканчивается еще у 14 банков. До конца 2016 года Национальный банк Украины планирует проверить все банковские учреждения.

Основными акцентами при осуществлении Нацбанком процедур диагностики активных операций со связанными лицами являются исследование и оценка раскрытия конечных бенефициарных владельцев и руководителей контрагентов банка, принадлежность их к связанным лицам банка, характера взаимоотношений и операций между ними и банком, а также рыночности заключенных с банком договоров.

Национальный банк Украины исследует, каким образом банки выполняют активные операции с соблюдением принципов изучения своего контрагента, достаточности процедур идентификации конечных бенецифиарних владельцев и соответствия данных государственных реестров данным о фактическом владельце бизнеса.

Стоит отметить, что связанными с банком лицами (согласно Закону Украины «О банках и банковской деятельности») являются:

  • контроллеры банка;
  • лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют косвенное владение существенным участием в банке;
  • руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка;
  • родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы;
  • лица, имеющие существенное участие в родственных и аффилированных лицах банка;
  • руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов этих лиц;
  • ассоциированные лица физических лиц, указанных в пунктах 1-6 этого определения;
  • юридические лица, в которых физические лица, указанные в этой части, являются руководителями или владельцами существенного участия;
  • любое лицо, через которое проводится операция в интересах лиц, указанных в этой части, и на которое оказывают влияние при проведении такой операции лица, указанные в этой части, через трудовые, гражданские и другие отношения.

Источник:НБУ

Полезные товары:

загрузка...

Новость (статью) «НБУ проверил операции со связанными лицами 44 крупнейших банков Украины» подготовили журналисты издания Бизнес портал fdlx.com

Короткая ссылка на статью: http://fdlx.com/?p=68686

Интересные новости в Украине и мире

Загрузка новостей...

Комментировать: