НБУ проверил операции со связанными лицами 44 крупнейших банков Украины

12 октября 2016, fdlx.com / Диагностика активных операций со связанными лицами, которую проводит Национальный банк Украины с 2015 года, выявила, что 23 банка осуществляют такие операции с соблюдением требований регулятора и не требуют предоставления финансовому регулятору плана мероприятий по приведению объемов операций со связанными лицами к нормативным требованиям.

НБУ проверил операции со связанными лицами 44 крупнейших банков Украины

По состоянию на 1 октября 2016 года Нацбанком проверены операции со связанными лицами 44 банковских учреждений.

При этом большинство банков все же не выполняют требования центрального регулятора в полном объеме. Так, проверка показала, что в некоторых банках уровень выданных связанным лицам кредитов превышает норму в несколько раз. С учетом проблемной ситуации, которая формировалась в банковской системе в течение десятилетий, банкам предоставляется возможность в трехлетний срок привести объемы операций со связанными лицами в соответствие с нормативными требованиями Национального банка.

Сейчас банки, которые требуют снижения объема активных операций со связанными лицами, разрабатывают планы мероприятий, предусматривающие не только погашение задолженности по активным операциям со связанными лицами, а также возможность отчуждения активов и уменьшение количества связанных лиц в связи с потерей этими лицами признаков связанности.

На сегодня 14 банков готовят трехлетние графики уменьшения объема активных операций со связанными лицами, а 4 банковских учреждения уже согласовали с Национальным банком такие графики.

В октябре процесс диагностики операций со связанными лицами заканчивается еще у 14 банков. До конца 2016 года Национальный банк Украины планирует проверить все банковские учреждения.

Основными акцентами при осуществлении Нацбанком процедур диагностики активных операций со связанными лицами являются исследование и оценка раскрытия конечных бенефициарных владельцев и руководителей контрагентов банка, принадлежность их к связанным лицам банка, характера взаимоотношений и операций между ними и банком, а также рыночности заключенных с банком договоров.

Национальный банк Украины исследует, каким образом банки выполняют активные операции с соблюдением принципов изучения своего контрагента, достаточности процедур идентификации конечных бенецифиарних владельцев и соответствия данных государственных реестров данным о фактическом владельце бизнеса.

Стоит отметить, что связанными с банком лицами (согласно Закону Украины “О банках и банковской деятельности”) являются:

  • контроллеры банка;
  • лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют косвенное владение существенным участием в банке;
  • руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка;
  • родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы;
  • лица, имеющие существенное участие в родственных и аффилированных лицах банка;
  • руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов этих лиц;
  • ассоциированные лица физических лиц, указанных в пунктах 1-6 этого определения;
  • юридические лица, в которых физические лица, указанные в этой части, являются руководителями или владельцами существенного участия;
  • любое лицо, через которое проводится операция в интересах лиц, указанных в этой части, и на которое оказывают влияние при проведении такой операции лица, указанные в этой части, через трудовые, гражданские и другие отношения.

Источник:НБУ

Оцените новость (статью)
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)


Рейтинг популярных товаров наших читателей

Загрузка...
Загрузка...
Загрузка...
Загрузка...

Новость (статью) «НБУ проверил операции со связанными лицами 44 крупнейших банков Украины» подготовили журналисты издания Бизнес портал fdlx.com

Дата публикации: , последнее обновление страницы: 12.10.2016 12:42:48


Оставить комментарий: