Центральный банк Российской Федерации ужесточил правила покупки/продажи иностранной валюты. Теперь эти операции будут проводиться с полной идентификацией клиента, если сумма обмена превысит 15 000 рублей (порядка 200 долларов).
![](data:image/svg+xml;charset=utf-8,<svg height="419" width="546" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" version="1.1"/>)
Данная информация подтверждается центральным регулятором в положении №499-П об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Правила вступают в силу с 28 декабря 2015 года.
После вступления в силу новых правил клиенту будет недостаточно предъявить паспорт, а придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету.
В анкете необходимо указать:
- фамилию, имя, отчество,
- реквизиты документа, удостоверяющего личность,
- адрес места жительства,
- идентификационный номер налогоплательщика,
- а также «иные сведения по усмотрению кредитной организации».
Как отмечают эксперты, вступление в силу новой нормы увеличит операционную нагрузку на офисы банков. Кредитные организации будут стремиться переводить такие операции в безналичный расчет, что может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов.
Источник:Дождь